Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не подпадающими под налогообложение, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка должна быть создана система регулярного обмена информацией. ФНС планируется передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
На основе полученной информации и собственных алгоритмов Центробанк сможет формировать карту активов гражданина и сопоставлять её с движением средств по операциям.
Предполагается, что таким образом государственные органы смогут точнее выявлять различные аномалии в финансовой активности — от скрытия доходов с целью ухода от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству объединять сведения о счетах, операциях и доходах одного человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
