Совокупность мер по регулированию крипторынка предусматривает обязательную полную идентификацию клиентов, мониторинг операций и ограничения для высокорисковых пользователей, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина на конференции о цифровых активах.
Что изменится
- Полная идентификация (KYC) всех новых участников: сбор сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Введение обязательного контроля для пяти видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами и информирование Росфинмониторинга при операциях от 1 млн рублей.
- Требование сопровождать переводы информацией об отправителе и получателе (travel rule) — цифровые депозитарии будут интегрированы в эту систему.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма; для высокорисковых клиентов предусмотрены ограничительные меры.
По словам чиновников, пакет требований готовится как часть базового законопроекта о либерализации крипторынка, который власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
FATF требует информационного сопровождения переводов в криптовалютах. Если в 2028 году при очередной оценке Россия не выполнит требования, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и к дальнейшей изоляции от международной финансовой системы.
Отдельно отмечено, что антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу — отлагательного периода не предусмотрено. Компании могут и должны начинать подготовку уже сейчас.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — подчеркнула советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Описанные антиотмывочные меры и механизм контроля являются частью пакета к основному законопроекту и нацелены не только на исполнение международных требований, но и на снижение рисков преступного использования цифровых активов внутри страны.
